新NISA制度について知ろう

こんにちは、とみいです。

手取り１９万円でも資産1700万円達成しました。

住宅ローンがあるため純資産はまだマイナスですが、だいぶ心にゆとりを持ちながら生活出来ています。

2024年から新NISA制度が始まりましたが、みなさん活用していますか？

私は旧NISA制度の頃から愚直にコツコツを積立をしてきました。

今回は新NISAの始め方を分かりやすく説明します。

下記にあてはまる方は、ぜひ最後までご覧ください。

この記事の内容を意識すると、家計にゆとりができ将来に対する不安が取り除けるようになります。

新NISAって何？

まずは新NISAの仕組みを理解することが大事です。

わたしたちが投資で得た利益にかかる税金を0円にしてくれる、とってもお得な制度です。

ポイントは以下の3つです。

新NISAと旧NISAの違い

1. 投資枠の併用:
   • 新NISA: つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能
   • 旧NISA: 一般NISAとつみたてNISAの併用は不可
2. 年間投資枠:
   • 新NISA: つみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円で合計360万円
   • 旧NISA: 一般NISA120万円またはつみたてNISA40万円
3. 非課税保有期間:
   • 新NISA: 無期限
   • 旧NISA: 一般NISAは5年間、つみたてNISAは20年間
4. 非課税保有限度額:
   • 新NISA: 1,800万円（うち成長投資枠は1,200万円）
   • 旧NISA: 一般NISA600万円、つみたてNISA800万円
5. 制度の期間:
   • 新NISA: 恒久化
   • 旧NISA: 2023年末まで
6. 非課税枠の再利用:
   • 新NISA: 売却時に買付額分の投資枠を翌年以降に再利用可能
   • 旧NISA: 再利用不可

これらの変更により、新NISAはより柔軟で長期的な資産形成に適した制度となっています。

新NISAの始め方

新NISAは長期的な資産形成に適した制度です。４ステップで始められるので初心者でも取り組みやすいです。

投資の目的と期間をあらかじめ設定しておくことも大事です。

教育資金や老後資金など、ライフイベントに合わせた資産形成の計画を立てましょう。

長期的な視点で投資を考えることが重要です。

新NISA口座を開設する際の注意点

主な注意点は以下の通りです。

投資には元本割れのリスクがあることを理解し、自己責任で行うことも大切です。

まとめ

今回は新NISA制度について分かりやすく解説しました。

この記事の内容を理解し、新NISA制度について正しい知識を得て実践することで、家計にゆとりができ将来に対する不安が取り除けるようになります。

最初に設定さえすれば後は自動化できるため、管理コストも脳のリソースも必要ありません。

この記事で紹介したポイントを押さえて新NISAを活用した資産形成にチャレンジしましょう。